中(zhōng)央金融工(gōng)作(zuò)會議強調，要穩步擴大金融領域制度型開放，提升跨境投融資便利化；全面加強金融監管，有(yǒu)效防範化解金融風險。為(wèi)貫徹落實中(zhōng)央金融工(gōng)作(zuò)會議精(jīng)神，更好促進跨境貿易與投融資便利化，防範跨境資金流動風險，日前，國(guó)家外彙管理(lǐ)局發布《銀行外彙展業管理(lǐ)辦(bàn)法（試行）》（國(guó)家外彙管理(lǐ)局公(gōng)告2023年第1号，以下簡稱《展業辦(bàn)法》），推動商(shāng)業銀行外彙業務(wù)流程再造，進一步提升銀行外彙展業能(néng)力。《展業辦(bàn)法》于2024年1月1日起施行。

    《展業辦(bàn)法》共六章34條，主要内容包括：一是明确适用(yòng)《展業辦(bàn)法》的銀行需遵循全面性、有(yǒu)效性、一緻性原則，建立健全并有(yǒu)效執行外彙展業内控制度。二是要求銀行落實“了解客戶”責任。銀行應對客戶開展必要的盡職調查并動态更新(xīn)。支持銀行結合自身風險管理(lǐ)要求進行客戶分(fēn)類。三是明确外彙業務(wù)差異化審核措施。對于一類客戶，銀行可(kě)憑客戶指令辦(bàn)理(lǐ)外彙業務(wù)；對于二類客戶，銀行應堅持“風險為(wèi)本”和“實質(zhì)重于形式”原則進行外彙業務(wù)審查；對于三類客戶，銀行應根據風險狀況強化審核措施。四是強化外彙風險交易監測與報告。要求銀行建立合規風險監測分(fēn)析機制，及時上報外彙風險交易并酌情采取相應管控措施。五是明确“盡職免責”原則。銀行能(néng)夠證明已勤勉盡責進行外彙展業的，不追究相關法律責任。需要特别強調的是，銀行可(kě)以自願選擇适用(yòng)《展業辦(bàn)法》模式進行外彙展業，未選擇适用(yòng)《展業辦(bàn)法》模式的，按照原有(yǒu)相關外彙管理(lǐ)法律法規進行外彙展業，不受影響。

    國(guó)家外彙管理(lǐ)局經廣泛調研、審慎試點，形成《展業辦(bàn)法》，并于2023年11月公(gōng)開征求意見。經充分(fēn)研究論證，絕大部分(fēn)意見已吸收采納，具(jù)體(tǐ)意見采納情況見《關于<銀行外彙展業管理(lǐ)辦(bàn)法（試行）（征求意見稿）>公(gōng)開征求意見的反饋》。結合公(gōng)衆意見建議中(zhōng)普遍關注的問題，同步發布《<銀行外彙展業管理(lǐ)辦(bàn)法（試行）>政策問答(dá)》。

    下一步，國(guó)家外彙管理(lǐ)局将深入貫徹落實中(zhōng)央金融工(gōng)作(zuò)會議精(jīng)神，穩步推動銀行外彙展業改革，指導銀行紮實準備、穩妥推進外彙業務(wù)流程再造，推動銀行建立健全兼顧便利化與防風險的制度性、系統性安(ān)排，切實為(wèi)金融高質(zhì)量發展和高水平開放保駕護航。